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晓董说财 比特币是数字黄金还是老鼠药?


作者:新博体育-nb88新博官网-nb88官方网站      发布时间:2019-11-29 19:07:37


  大家好,我是晓董说财的晓董,今天想和大家谈论一个我并不太懂的话题:比特币。

  比特币是一种基于去中心化,采用点对点网络与共识主动性,开放源代码,以区块链作为底层技术的加密货币。

  接下来,我本来想写个段子,讽刺一下同行。后来想想还是算了,写好自己的栏目更要紧。

  晓董这次主要不是谈自己对比特币的看法,而是一些著名投资人对比特币的观点,相信对大家还是会有所启发的。

  比特币是数字黄金(digital gold),或者说是有潜力成为数字黄金,这是著名风险投资家、畅销书《从0到1》作者彼得蒂尔的观点。

  当然,许多看好比特币的人都是持这个观点的,比如,Facebook加密货币项目负责人、“Libra之父”马库斯。马库斯认为,比特币就像黄金一样,因为人们可以像实际使用黄金一样将其作为投资来持有。

  之所以重点提到彼得蒂尔,是因为蒂尔是PayPal的联合创始人,而PayPal最开始的想法就是创造一种数字货币,代替美元,后来因为监管等方面的原因,没有往这个方向发展。但总的来说,彼得蒂尔在数字货币这个领域是有一些积累的,他的看法值得参考。

  彼得蒂尔总体来说是看好比特币的,然后他说的道理非常通俗易懂,没有涉及到很多技术的东西。彼得蒂尔还特地强调了,他只是谈自己的看法,没有推荐任何人买比特币的意思,同样,晓董这篇文章,也只是谈一些看法,没有任何推荐的意思。

  彼得蒂尔认为,比特币和黄金有很多相似的地方,有保值、价值储存(store of value)、避险、对冲风险的作用。

  比如,比特币和黄金都很稀有,黄金很难挖到,彼得蒂尔表示,比特币比黄金更难挖到。比特币总共只有2100万个。

  所谓的比特币挖矿,就是用户用个人计算机下载软件然后运行特定算法,与远方服务器通讯后可得到相应比特币,是获取比特币的方式之一。比特币挖矿机一般有专业的挖矿芯片,多采用烧显卡的方式工作,耗电量较大。

  黄金有装饰的作用,好看,有面子;同样,拥有比特币会被许多人认为是一件很酷的事。

  比特币没有国家信用背书,黄金同样没有国家信用背书;作为对比,比如,美元是有美国政府背书支持的。

  比特币和黄金都很难估值,两者都不能产生现金流,很难评估比特币和黄金的内在价值(intrinsic value)是多少。

  用其它资产做一下对比,比如,股票是有一些比较公认的估值方法的,比如说未来现金流的折现等等;房产可以用租金来估值,当然也可以用别的方法。

  比特币的总价值大约在2000亿美元这个量级,黄金总价值大约8万亿美元。如果比特币被更多的人接受,被更多的人认为是数字黄金,占领人们的心智,潜力非常大。

  彼得蒂尔还提到,他比较看好比特币,但是对其它大多数加密货币、虚拟货币持怀疑的态度。

  彼得蒂尔认为,最后只有一种加密货币会成为数字黄金,在其它情况相同的情况下,要选择规模最大的那一种,也就是比特币,因为强者恒强。这和股市买龙头股道理有点像。当然,彼得蒂尔也谈到了比特币的一些问题,一些不确定的地方。

  再说一下反方观点:比特币是烈性老鼠药(rat poison squared)。这是“股神”巴菲特的说法。

  比尔盖茨、巴菲特、巴菲特的合作伙伴芒格曾一起接受外媒采访,唱衰比特币。

  比尔盖茨则表示,比特币作为一种资产类别,它不会制造出任何东西,所以不应该指望它价格上涨。盖茨当时还表示,如果有方便的途径,会做空比特币。

  巴菲特还说过,几乎可以肯定的说,比特币最终的结局会很糟糕,不会有好结果。虽然表示比特币不会有好的结果,但巴菲特也不清楚这一状况会在何时发生,也不清楚会怎么发生。强调一下,巴菲特的用词是,几乎可以肯定的说,almost。

  不过,巴菲特也没有很详细地论述过,为什么比特币没有价值,也许是他认为没必要长篇大论论述。

  开玩笑的,接下来讲更正经的看法。美国作家、《了不起的盖茨比》的作者菲茨杰拉德曾经讲过一句话,“测试是否拥有第一流的智慧,就是要看一个人能否有能力在头脑中同时持有两种对立的想法,并且依然能够保持运转。”

  彼得蒂尔是做风险投资的,一般都是在企业成立很早前就投资了,比如,他是Facebook的第一个外部投资人,后来回报也非常惊人,他对新事物会很敏感;巴菲特通常都是投资相对处于成熟期的企业,会更保守一些。

  他们各自的经历对他们看待事物的角度有影响,而我确实也能完全理解他们各自的立场。我喜欢彼得蒂尔各种有趣的观点,但我同时也是一个保守型投资者。

  当然,我还是有自己的倾向性的。目前,我可能更倾向于彼得蒂尔的看法。

  但是,即使比特币是有价值的,也很难评估比特币的内在价值。正反双方都同意,比特币不会产生任何东西,不能产生现金流。

  另外,再讲一点,从比特币讲到投资。在投资这件事上,别人的持仓,别人的观点都只是一个参考,一个线索,最终的决策还是要自己来做,自己为自己的钱包负责。

  但晓董还是想多说一下,数字货币是一个大的浪潮,我们做投资的对这些新事物还是要多了解一下。

  央行从2014年开始研究法定数字货币,项目名称叫DCEP(Digital Currency Electronic Payment),也就是数字货币和电子支付工具,感兴趣的朋友可以找找央行专家穆长春的相关演讲和课程,学习一下。

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